Aseguradoras
Soluciones de Riesgos Inmobiliarios para las Aseguradoras con IA
¿A qué desafíos se enfrenta el sector asegurador?
Necesidad de datos precisos para calcular primas y gestionar siniestros relacionados con bienes inmuebles.
Mitigación de riesgos emergentes, como los climáticos.
Nuestras soluciones de IA para aseguradoras
Productos
Informe de Riesgos Climáticos y Medioambientales
20 indicadores climáticos y medioambientales con calidad validada por TECNALIA.
Rating de Sostenibilidad Inmobiliaria
Evalúa el alineamiento con la Taxonomía Europea y propone mejoras.
Servicios
🌦️ Riesgos Climáticos
• Climate Stress Test AI Assistant
Permite evaluar el impacto de fenómenos climáticos extremos sobre carteras aseguradas, alineado con los test de estrés del BCE y normativas europeas.
• Climate Risk AI Assistant
Identifica riesgos físicos (meteorológicos, geológicos, ambientales) por ubicación y tipología del inmueble, apoyando decisiones de asegurabilidad y primas.
⚙️ Soluciones Personalizadas
• Custom AI Solutions
Adaptaciones específicas para incorporar análisis de riesgo inmobiliario en procesos actuariales o modelos internos de solvencia.
Beneficios del Análisis de Riesgos Inmobiliarios para las aseguradoras
Evaluación precisa de riesgos
Proporciona análisis detallados que ayudan en la fijación de primas y reservas.
Gestión de siniestros mejorada
Facilita la identificación de áreas de mayor riesgo y la anticipación a posibles eventos.
Cumplimiento regulatorio
Ayuda a cumplir con normativas y estándares en materia de gestión de riesgos.
Optimización de procesos
Automatiza y mejora la eficiencia en la evaluación de riesgos y gestión de pólizas.
Identificación de activos
Identificamos zonas con riesgos potenciales que podrían impactar a las personas que habitan los activos, garantizando una gestión proactiva y segura.
Marco regulatorio y supervisión de Riesgos
Riesgos inmobiliarios y clima: protege tu cartera con datos estratégicos
El Banco Central Europeo (BCE) y los supervisores bancarios europeos advierten sobre la creciente necesidad de incorporar análisis detallados de los riesgos que afectan a los activos inmobiliarios, especialmente aquellos relacionados con el clima y el medio ambiente. En documentos clave, como la Guía sobre riesgos climáticos y medioambientales y la Guía de valoración de inmuebles comerciales, se enfatiza la importancia de estos factores en la estabilidad del mercado.
El BCE ha identificado que la falta de datos suficientes sobre riesgos físicos y climáticos está afectando negativamente a los activos menos eficientes energéticamente, lo que reduce su valor y aumenta el impacto de estos riesgos en los valores de alquiler, capital y precios de los inmuebles.
Información clave para la evaluación de activos asegurados
Las aseguradoras deben asegurarse de que los tasadores y evaluadores recopilen datos críticos sobre factores ambientales, conforme a las directrices de las IVS 2025. Estos incluyen:
- Certificados de eficiencia energética
- Consumo de energía
- Contaminación del aire y agua
- Biodiversidad y cambio climático
- Agua limpia y saneamiento
- Emisiones de carbono y otros gases
- Escasez de recursos
Recomendaciones del Banco de España y el Ministerio de Economía
El Banco de España subraya la necesidad de una monitorización constante de los riesgos sistémicos debido a su gran impacto en el sector. Por su parte, el Ministerio de Economía ha propuesto, en el borrador de la nueva orden de Tasaciones ECO, la inclusión de factores medioambientales y socioeconómicos en las tasaciones de inmuebles.
VELTIS®: la herramienta esencial para las aseguradoras en la gestión de Riesgos Inmobiliarios
Veltis® Rating, la primera Agencia Europea de Riesgos Inmobiliarios, proporciona los datos y análisis que tus tasadores y evaluadores necesitan para cumplir con las normativas del BCE y asegurar que los riesgos actuales y futuros que afectan a los activos inmobiliarios sean correctamente evaluados. Con nuestra solución, las aseguradoras pueden proteger sus carteras y garantizar que los riesgos sean abordados de manera proactiva.
Descubre VELTIS-Assistant-AI
Si eres una aseguradora, te invitamos a contactarnos para optimizar tu gestión de riesgos inmobiliarios y climáticos.