Banca
Soluciones de Riesgos Inmobiliarios para el Sector Bancario con IA
¿A qué desafíos se enfrenta el Sector Bancario?
Incorporar los riesgos inmobiliarios y climáticos en toda la estructura del banco, aportando un servicio integral
Mitigación de Riesgos Inmobiliarios en carteras de activos y préstamos
Estrategias para abordar los Riesgos Climaticos en inversiones financieras
Cumplimiento de las exigencias de los reguladores europeos y españoles.
Productos relacionados con cambio climático
Análisis de riesgos climáticos, sostenibilidad y desempeño ESG que afectan al valor y resiliencia de los activos inmobiliarios.
Productos no relacionados con cambio climático
Análisis de riesgos inmobiliarios, legales y de mercado que influyen en el valor, estabilidad y liquidez de los activos inmobiliarios.
Servicios de Asistentes IA (Banca)
Automatiza análisis, validaciones y decisiones con asistentes de IA diseñados para la operativa bancaria y el control del riesgo inmobiliario.
Asistente IA para Préstamos Verdes
Soporte en la concesión de financiación sostenible.
Asistente IA para Riesgos de Promoción
Análisis predictivo para financiación de obra nueva.
Asistente IA para Control de Calidad
Validación técnica de tasaciones bajo normativa ECO y ECM.
Asistente IA para Valoraciones AVM
Modelos de valoración automática corregidos por riesgos físicos.
Beneficios del Análisis de Riesgos Inmobiliarios para la Banca
Gestión óptima de riesgos
La gestión eficaz de riesgos inmobiliarios es fundamental en el contexto actual. Permite a las entidades bancarias realizar una evaluación más precisa de los riesgos asociados a activos inmobiliarios y préstamos hipotecarios, mitigando así el impacto del cambio climático.
Estrategias de inversión y desinversión fortalecidas
Con un enfoque en riesgos bancarios, las estrategias de inversión y desinversión se maximizan, facilitando la toma de decisiones informadas. Esto es crucial para capitalizar oportunidades en un entorno de mercado cambiante.
Personalización y adaptación
Nuestras soluciones se integran con los sistemas y datos propios del banco, permitiendo la personalización de carteras según los perfiles de riesgo. Esto optimiza por ejemplo la gestión de riesgos climáticos, adaptándose a las necesidades específicas de cada entidad.
Cumplimiento normativo
Ayudamos a los bancos a cumplir con las exigencias de los reguladores europeos y españoles en materia de riesgos inmobiliarios y climáticos. Esto no solo asegura la conformidad, sino que también fortalece la reputación del banco ante sus clientes y socios.
Adaptamos VELTIS®ASSISTANT-AI a las necesidades de cada departamento del banco relacionado con el sector inmobiliario: revisión de garantías, mercado de capitales, crédito al consumo, banca personal, negocio mayorista, financiación a promotores y dirección de riesgos.
Marco regulatorio y supervisión de Riesgos en el Sector Bancario
Riesgos inmobiliarios y supervisión bancaria en Europa
El Banco Central Europeo y los supervisores bancarios europeos han destacado la importancia de considerar los diversos riesgos que afectan a los activos inmobiliarios. Documentos como la Guía sobre riesgos climáticos y medioambientales y la Guía de valoración de inmuebles comerciales subrayan la urgencia de este análisis.
El BCE ha señalado una insuficiente recopilación de datos sobre riesgos físicos y climáticos que impactan de manera significativa los bienes raíces. Los activos menos eficientes energéticamente están perdiendo valor, mientras que los riesgos climáticos ya están afectando el valor de alquiler, capital y precios de los inmuebles.
Las entidades bancarias deben asegurarse de que los tasadores recopilen datos críticos sobre factores ambientales, tal como se establece en las IVS 2025. Estos factores incluyen el rendimiento energético, consumo de energía, contaminación, biodiversidad, cambio climático, agua limpia y emisiones de carbono, entre otros.
Banco de España y Ministerio de Economía
El Banco de España advierte sobre la importancia de monitorear de cerca los riesgos sistémicos debido a su gran impacto en el sector inmobiliario. Además, la nueva Orden ECM/599/2025 exige la inclusión de factores ambientales y socioeconómicos en las tasaciones.
VELTIS®: tu aliado en la Gestión de Riesgos Inmobiliarios
Veltis® Rating es la primera agencia europea de riesgos inmobiliarios que ofrece soluciones avanzadas para el sector bancario en relación con riesgos inmobiliarios y climáticos y modelos de IA a través de nuestro Asistente de IA. Ofrecemos la información clave y necesaria para cumplir con los requerimientos del BCE. Nuestro análisis proporciona una visión detallada de los riesgos que están impactando, o que pueden impactar en el futuro, el valor de los activos inmobiliarios.
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Contáctanos para descubrir cómo nuestras soluciones pueden optimizar su gestión de riesgos inmobiliarios.